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Confidential Report: Ultimate Edition

세금을 추억으로,
자산을 전설로.

국세청에 뺏길 33%의 세금을 지켜,
가문의 영원한 자유(PF)와 마르지 않는 현금(CRT)을 구축합니다.

전략 구조도 보기 긴급 실행 타임라인
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The Power Couple

왜 CRT와 PF는 '황금 찰떡'인가?

서로의 단점을 완벽하게 보완하며, 세금 없는 부의 순환을 만듭니다.

CRT (월급 통장)

Funding Source

  • 세금 공제: 주식 이관 시 소득공제 혜택 발생.
  • 현금 창출: 매년 6% ($150k) 현금이 나옴.
  • 역할: PF가 쓸 수 없는 '생활비/학비' 해결.
Synergy Effect

완벽한 상호 보완

CRT가 만든 '개인 현금'으로 생활하고,
PF가 가진 '법인 카드'로 여행/품위를 누립니다.

PF (법인 카드)

Lifestyle Vehicle

  • 영구 존속: 자손 대대로 물려주는 법인.
  • 비용 처리: 여행, 차량, 기기 등 럭셔리 소비.
  • 역할: CRT가 못 하는 '비즈니스 지출' 해결.
Urgent Action Plan

3월 스페인 비즈니스석을 위한 카운트다운

지금 움직이지 않으면, 내년 3월 여행은 개인 돈(세후 소득)으로 가야 합니다.

Month 1 (NOW)

2025년 12월

"법적 실체 만들기 (Birth of Foundation)"

  • JC&Company 계약 ($7,450)
  • 법인 정관(Articles) 제출

영수증 필수 보관 (설립 비용 환급용)

Month 2

2026년 1월

"돈 담을 그릇 준비 (Setup & Funding)"

  • IRS EIN 발급 & Schwab 계좌 개설
  • **주식 기부 준비 (PF 직접 이체)**

PF 통장에 자본금 입금 완료

Month 3 (Golden Time)

2026년 2월

"아들 임원 임명 & 여행 예약"

  • 제1회 이사회 개최 (서면)
  • 아들 Junior Director 임명
  • 스페인 항공권/호텔 예약

아들 임명이 되어야 항공권 처리 가능!

D-DAY

2026년 3월: 🇪🇸 스페인 창립 이사회

바르셀로나 가우디 투어 & 미슐랭 다이닝

100%
비용 환급
Business
항공 좌석
5 Star
호텔 숙박
Governance & Future

가문 통제권 및 후계 구도

Board of Directors

서해종 (Chairman)

Investment Authority

엔비디아/테슬라 매매 결정권
재단 대표권 행사

우주리 (CFO)

Audit & Treasury

지출 승인 및 자금 집행
기부처 최종 감사

NEXT GEN

아들 (Junior Director)

Leadership Training

이사회 참관 (Non-voting)
차세대 위원회 위원장

Roth IRA의 마법 (부의 이전)

재단에서 받는 월 $1,000의 급여를 아들 명의의 Roth IRA(비과세)에 저축합니다.
14세부터 60세까지 복리로 굴러가면, 세금 없는 30억 원이 됩니다.

Total Value at 60: $2,500,000+ (Tax Free)

아이비리그 스펙 (리더십)

단순 봉사활동이 아닙니다. 이사회 임원으로서 예산을 집행하고, 글로벌 현장을 누비는 경험은 차별화된 입시 에세이(Story)가 됩니다.

Title: Chair of Next Gen Committee
Wealth Strategy

자산 증식 및 보호 전략

세금을 줄이고 자산을 불리는 고도화된 금융 기법입니다.

스마트 펀딩 (Funding)

말씀해주신대로 Schwab DAF와 같은 상업 DAF는 PF로의 Grant를 제한합니다. 실행의 확실성을 위해, **보유 주식(장기 보유)을 PF로 직접 기부**하는 경로를 따릅니다.
(가장 중요한 목표인 **양도소득세 0%** 달성. AGI 공제 한도 20% 적용)


NVDA Stock
보유 주식 ($2.5M)

PF (재단)
가문 통제권

Tax Savings
양도세 0% 달성!

부동산 전략 (Real Estate)

PF로 주택 이전 (절대 금지)

가족 거주 시 횡령(Self-Dealing) 간주. 세금 혜택 미미.

거주용: Living Trust 유지

상속 절차(Probate)만 피하는 것이 최선.

투자용: CRT 활용 (매각 시)

CRT에 넣고 팔면 양도세 0원 + 평생 연금화.

Operational Manual

재단 운영 수칙 (Do's & Don'ts)

PF (법인카드)

SPENDING

Do's (허용)

  • 기록 필수: 영수증과 목적(Why) 기록.
  • 연례 회의: 매년 공식 회의록 작성.
  • 옵션 매도: 커버드콜 수익 창출.

Don'ts (금지)

  • Self-Dealing: 집 수리, 개인 빚 갚기 절대 금지.
  • 순수 휴가: 업무 없는 가족 여행비 금지.
  • 마진 거래: 빚내서 투자 시 세금 폭탄.

CRT (월급통장)

FUNDING

Do's (허용)

  • 강제 인출: 매년 6% 무조건 인출.
  • 원금 보존: 40:40:20 포트폴리오.
  • 면세 거래: 내부 Deep LEAPS 세금 0원.

Don'ts (금지)

  • 추가 입금: 설립 후 자금 투입 불가.
  • 자금 혼용: PF 돈과 섞지 말 것.
  • 레버리지: 대출 투자 금지.

절대 비용 처리하면 안 되는 'Red Flags'

골프채/회원권, 개인 의류(정장), 착용용 시계/보석, 가정용 가구, 자녀 학비 직접 송금

Proof of Concept

3년 생존 테스트 (Simulation)

Cash Flow Projection

Safety Portfolio Strategy ($2.5M)

엔비디아 폭락에도 안전한 CRT 자산 배분 (Treemap)

24 Case Studies

24가지 공식 여행 갤러리

개인 비용 '0원'. 모든 것은 IRS 규정을 준수하는 공식 비즈니스입니다.

가로로 스크롤하여 모든 케이스를 확인하세요.

Top Secret

IRS 출장 규정의 황금률 (Secret Sauce)

"5일 가서 하루만 일해도, 5일 내내 재단 돈으로?" - 스케줄링의 기술입니다.

1. 항공권 100% (주목적)

여행의 주목적(Primary Purpose)이 비즈니스라면, 왕복 항공권 전액이 공제됩니다.
(5일 중 3일 이상 일하거나, 핵심 미팅이 있으면 인정)

2. 샌드위치 룰 (주말 공짜)

금요일에 회의하고 월요일에 또 회의하면?
중간에 낀 주말(토/일)도 대기일(Standby Day)로 인정되어 호텔/식대 전액 지원됩니다.

3. 오전 근무, 오후 휴양

하루 종일 일할 필요 없습니다.
"오전 10~12시 조찬 회의"만 하고 회의록을 남기면, 그날은 Business Day로 인정됩니다.

Expenseable Items

이사님 위한 62가지 장비 리스트

업무 효율을 위한 모든 것은 비용 처리됩니다. (Checklist)

Digital & Tech

    Travel & Class

      Office & Wellness

        Finance & Edu

          Execution Tools

          실행을 위한 비밀 무기

          복사해서 변호사에게 보내세요.

          법인 설립 기초 정보 (PBC)

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